领pos机注意什么？pos机帮朋友刷卡套现违法吗

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本文目录

一、pos机帮朋友刷卡套现违法吗

1、违法。用户无论采取的是什么方式套现，都属于一种违法行为。严重的话，银行是会追究法律责任的。因此，在用卡的过程中，不要出现类似套现的行为。套现是指信用卡用户采用虚假的交易，将信用卡中的钱提现出来。在这个过程中，用户不需要支付给银行提现手续费。

2、对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的带橡原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。

3、别人想用我的POS机套现2万违法吗？我要逗行早承担什么责任？

4、信用卡套现增加了我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于金融机构有严格的准入制度，对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用卡取现业务等行为却游离在法律的框架之外，违反了国家关于金融业务特许经营的法律山雀规定。背离了人民银行对现金管理的有关规定，还可能为“洗钱”等不法行为提供便利条件，这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外，银行风险的增大，大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境，阻碍信用卡行业的健康发展。其次，非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具，只要持卡人进行消费，银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下，银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是，信用卡套现的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用，越过了银行的防范门槛。特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料，不断提升信用卡额度，银行的正常业务受到巨大的干扰，也带来了巨大的风险隐患。由于大量的套现资金，持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。而发卡银行又无法获悉这些资金用途，难以进行有效地鉴别与跟踪，信用卡的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还套现金额，银行损失的不仅仅是贷款利息，还可能是一大笔的资产。

5、法律依据：《最高人民**、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

二、pos机可以借给别人营业使用吗

1、不可以。检察官提醒，广大市民切勿出借自己的身份信息帮助他人开设POS机岁搜尺，以免助长非法套现等违法犯罪行为。防范POS机套现需要多方形成合力，人民银行、银监会要强化对银行体系的金融业务监督，工商行政管理部门要加强对POS机特约商户的规范管理。

2、检察官介绍，利用POS机非法套现的案件之所以多发，与银行体系内部的工作机制不尽合理，信用卡监督管理制度尚不完善有关，总体上呈“重发卡、轻管理”的现象。部分POS机提供商一味看重从每单刷卡中获得的收益，在POS机管理上存在监督不全面、反应不及时的问题。

3、收单银行与发卡银行存在利益不一致的情况，更侧重于希望获得与收单相伴的金融业务往来，从而占用结算沉淀存款，发现的信用卡套现的嫌疑和线索时往往怠于追究。即使是同一家银行，发卡职能往往放在垂直管理的信用卡中心，而收单职能往往在各地分支行。

4、明知他人以虚构交易等方式非法套取现金，仍然提供POS机供他人非法套现，获利100万余元。经合肥市庐阳区检察院提起公诉，被告人夏某、汪某均被合肥市庐阳区**一审以非法经营罪判处刑罚。

5、2012年2月，夏某以通讯器材经营部名义向银行申领了一台POS机。2014年8月底，汪某找乎高到夏某，称自己的朋友(另案处理)想借一台POS机刷卡套现，并承诺将付给高额手续费，夏某遂同意。8月30日，夏某与汪某一同将POS机、网银U盾送至滁州市交给了汪某的朋友。

6、2014年8月30日、31日，汪某的朋友伙同他人，在无实际经营的情况下，采取虚构交易的方式，分别使用5张信用卡在夏某的POS机上连续刷卡34笔，交易金额高达496万余元。其中198万余元被转出，其余部分未来得及转出即被银行冻结。夏某、汪某二人从中获得漏知“手续费”共计1089800元。

7、参考资料来源：人民网-男子成立多家公司申请POS机借他人非法套现被公诉

8、参考资料来源：人民网-出借POS机供他人非法套现非法获利100万余元

三、pos机帮人套现20万违法吗

用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。

如果你进行大额套现，对银行造成了损失，银行会把你告上**。

最高人民检察院发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具(POS机察扰)进行套现的，若情节严重，将处以非法经营罪。

2009年12月16日，最高人民**和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。

1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。

2.大额套现，经常一次性刷爆信用卡。

3.经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时间为9:00-22:00。

其实，银行如果认定你有套现行为，或败隐旦者怀疑你有套现行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是降额或者封卡，如果对银行构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。

一是专门实施POS机套现的非法经营行为。

二是在开展正常的销售经营活动的同时，实施POS机套现的非法经营行为。

三是在改造的车辆上实施POS机套现的非法经营行为。

商家收入如果信用卡持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户返还现金给持卡人，同时商户收取一定手续费的方式进行套现，就是通常说的信用卡非法套现。而对于用POS机套现的商家来说，通常会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是套现收费，2%是代还款收费。如果一年POS机交易流水额累计达到1000万元，那么商家就可以坐拥30万元的收入。

POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定，更是违法的行为。

《最高人民**、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持携搜卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

四、有朋友用我的身份证办理了一个pos机对我有影响吗

1、POS机刷卡支付，初衷在于促进消费的便捷、安全，只不过现实中很多人自个办个pos，刷自己或别人的卡套出现金来，自个扮演了商户和消费者两个角色。这一行为其实在现实已经屡见不鲜了，可银行的规矩立在那，这的确是违规操作的。但只要你不被查出，并按时还你的信用卡，就不会是违法行为。

2、银行的风控部门对套现其实挺敏感，把套现风险、洗卡风险、操作风险并列一起，所以个人的套现刷卡记录如果被银行风控逮到，首先会被调单，套现直接被打断；然后会被降级，减少卡的额度；最严重的是歼饥封卡，上征信，征信一旦烂了，很多事情就玩不转了。

从中华人民共和国成立起，一直到1984年4月6日前，中华人民共和国公民并没有身份证件，证明身份需用户口簿、介绍信等。1984年4月6日，中华人民共和国国务院发布《中华人民共和国居民身份证试行条例》，公安部的工作人员开始进行有关技术和具体实施方法的研究，在自行研制并且借鉴外国之后，第一代居民身份证的形式被确定为聚酯膜塑封的单页卡片。1984年至1991年，北京、上海、天津等大城市开始进行试行身份证制度。生活在北京的中国歌剧舞剧院女高音歌唱演员单秀荣成为中华人民共和国第一个领到第一代身份证的中国居民。

1985年9月6日，中华人民共和国全国人民代表大会常委会第12次会议批准发布《中华人民共和国居民身份证条例》，条例中规定所有年满十六岁居住在中华人民共和国境内的中国公民（蠢旁除服现役的人民***军人、人民武装警察、依照法律正在服刑的犯人和被劳动教养的人员之外）都应当申领居民身份证。从此公安部开始统一印制、公安机关开始负责颁发和管理第一代居民身份证。中华人民共和国的居民身份证制度开始实施。

一直到2003年，中华人民共和国累计制作颁发居民身份证11.4亿份，实有持证人数达9.6亿。然而随着时代的发展，证件的发放范围不够全面、制作工艺落后容易造假证、执法人员查验居民身份证的法制空缺的问题凸现，为应对这些问题和信息时代的到来，《中华人民共和国居民身份证法》的制定工作和第二代居民身份证的研发工作开氏档返始了。

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